新一轮的客户尽职审查又开始了，收到银行通知的尽快提交资料进行审查！目前香港中银关户比例比较高，尽量分散资金，开通备用账户，以防耽误正常业务收款！为什么香港银行会时不时过行一次审查呢？

一般而言，香港银行账户的尽职调查是一年一次（年度清查），但不排除有突然被调查的情况（业务调查）。值得注意的是，业务调查不同于年度清查，是需要您提供对账户部分进出账的说明、相应凭证和最新会计报表。

香港银行下发商业调查信件给账户持有人，主要是出于金融风险管控，以及履行CRS的要求，以便及时更新账户背景调查资料。银行的调查文件都是下发到网银或是邮箱上，这份商业资料登记文件（调查文件）普遍包含三大部分：

♢ 商业资料登记及持有人身份证明；

♢ 递交最新审计报告；

♢ 资金来源调查问卷。

注意：企业如果收到这样的商业常规调查，请不要忽视，如若逾期未完成尽职调查，香港公司银行账户将面临被关闭及产生巨额罚款的风险，并且需要接受香港政府的调查，将影响公司的正常运营！