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离岸账户关停潮再次升级,请多开一个备用离岸账户
发布时间:2019-10-9 14:35:53

       随着2019年全球范围内加强反洗钱查处和打击逃避税行为,银行对于离岸账户的每笔交易的审核会更加严格。于是就出现了这样的情况:

一些有离岸账户的外贸人收到海外汇款(特别是从敏感国汇出),需要提交一大堆材料证明交易真实。而银行需要大量的人力来审核每一笔这样的汇款,使得效率降低,出口商迟迟拿不到货款。

有些银行为了规避风险,也不愿意付出这样的审核成本,于是干脆关停了一大批中小客户的离岸账户。这也是为什么今年以汇丰领头的众多香港银行,为了吸储取消了很多杂费,比如年费等收费项目,但另一方面仍然在高度监管。

如果想保留现有的离岸账户不受影响,切记:

1. 确保交易背景真实性,尽量保留完整交易单据,以防有需要时提交给银行审核。

2. 避免与敏感、高风险国家进行交易,比如伊朗、朝鲜、叙利亚、古巴、苏丹、沙特等。

3. 采取公对公付款,最好使用一部分L/C以确认贸易身份,尽量减少个人交易。

4. 保持账户活跃度,超过3个月不活动的账户很可能被清理。

5. 尽量避免大额资金的急进急出,保持账户有一定的存款。

6. 确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效,及时回复银行的通知,积极配合银行调查。

7. 不要把账户借给朋友收汇或付汇

8. 绝不参与洗钱等非法交易。比如著名的“买家多打一笔钱、帮转给国内供应商”的外贸骗局,一定不能心怀侥幸去助纣为虐。

9. 香港离岸账户不做零申报,每年合规报税、做账审计。

10. 建议多开一个备用帐户,以免因银行突然关闭帐户,新帐户不能及时到位,期间公司无法收付款。

离岸账户未来的趋势一定是越来越难,也请外贸人早做准备!

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